Об отдыхе и инвестициях в Юго-Восточной Азии

Инвестиционные инструменты 2016-2017 годов

Поделитесь статьей

Здравствуйте! Сегодня разберем основные направления и конкретные финансовые инструменты инвестирования вместе со специалистами компании VillaCarte, опираясь на открытые информационные источники.

Прежде чем начать разбор каждого инструмента, давайте немного систематизируем информацию. Поделим инструменты инвестирования на 3 основные группы:


  1. Базовые инструменты инвестирования
    1.1 Банковский вклад
    1.2  Приобретение недвижимости
    1.3  Драгоценные металлы
    1.4  Покупка ценных бумаг
    1.5  Покупка валюты

  2. Современные высоко рисковые  финансовые инструменты
    2.1 Вложение в ПИФы
    2.2 P2P-кредитование
    2.3 Бинарные опционы
    2.4 ПАММ - счета

  3. В качестве альтернатив классическому взгляду на  инвестирование
    3.1 Вложение в искусство
    3.2 Бизнес и интернет проекты
    3.3 Инвестиции в себя

Далее мы будем описывать плюсы и минусы каждого из инструментов.

Также мы подготовили сводную таблицу по Базовым инструментам инвестирования.

 
Годовые дивиденды
Уверенность в получении годовых Защита от инфляции
Защита от экономического кризиса
Банковский вклад До 9% высокая средняя низкая
Приобретение недвижимости До 20% высокая высокая высокая
Драгоценные металлы До 3% средняя высокая высокая
Покупка ценных бумаг До 20% низкая средняя низкая
Покупка валюты До 3% средняя низкая низкая
 

 

Базовые инструменты инвестирования
Банковский вклад

Наиболее распространенный способ. С банком заключается договор, на основании которого все вносимые вами денежные средства не только сохраняются, но и приумножаются, согласно ставке по вкладу.

При таком виде инвестирования у вкладчика есть полная уверенность, что через конкретный срок он получит конкретный процент от вклада. К тому же это выгодно для обеих сторон, так как банк вкладывая эти деньги, работает над увеличением общего капитала.

Еще одним значимым преимуществом такого метода можно назвать страховку вкладов государством, в разных странах она разная, в России к примеру - это 1 400 000 рублей.


У банковского вклада есть три больших минуса, которые ставят под сомнение выбор этого инструмента инвестирования:

  • на вклады всегда устанавливается невысокий процент, относительно других способов инвестирования от 0,1% до 9%
  • денежные средства постоянно обесцениваются, причем независимо от валюты вклада. Инфляция - это общая для всех экономик свойство, вопрос только в ее величине
  • риск полной потери сбережений, если экономика страны той валюты в которой вы сделали вклад - даст сбой. Это касается в большей степени валют нестабильных экономик стран СНГ (рубля, гривны и т.д.), но именно по ним наибольшие проценты годовых по вкладам и именно их рекомендуют для вкладов Банки.

 

В качестве итога по, приведем ТОП-5 надежных банков для инвестирования в России

  • «Сбербанк»
  • «Россельхозбанк»
  • «ВТБ24»
  • «Газпромбанк»
  • «Альфа-банк»

Рейтинг надежности банков со временем немного меняется. Но первые три банка почти всегда находятся на своих местах, так как это крупные банки с государственной финансовой поддержкой.

Приобретение недвижимости

Данный способ всегда являлся наиболее эффективным для вложения денежных средств. Приобретаемая недвижимость практически никогда не теряет в своей цене, а если покупать недвижимость в стране, где курс жестко привязан к курсу доллара, то появляется вполне реальная возможность получать высокий годовой доход стабильной валюте.

Уникальные плюсы покупки недвижимости:

  • с течением времени стоимость недвижимости растет иногда скачками, иногда планомерно, но в целом тренд на увеличение вашего капитала
  • возможность получать стабильно высокий доход от сдачи в аренду. Тут важно уже в процессе покупки рассматривать высоко ликвидные виды недвижимости, которые пользуются популярностью у арендаторов. Центры крупных городов, курортные места  и т.д.
  • отдельный плюс при покупки и сдачи в аренду недвижимости за границей - это получение годового дохода в долларах, причем размер этого дохода будет превосходить доход от вкладов в банки

 

Также стоит понимать, что продать имущество можно всегда. К тому же вы легко можете подарить свои квадратные метры, передать их по наследству или завещать конкретному лицу.

У этого инструмента, как и у других есть свои недостатки, и основной из них - это высокая стоимость объекта недвижимости. Сложно даже примерно оперировать цифрами, все очень зависит от того места и вида недвижимости в который вы хотите вложить деньги - будь то небольшая квартира на окраине города или вилла люкс класса на курорте мирового масштаба.

Еще один серьезный минус - это риск при заключении сделки. В современном мире много мошенников, поэтому перед тем как купить недвижимость, тщательно изучите своего партнера. Доверяйте деньги только специалистам.

Покупка драгоценных металлов

 

Распространенным способом инвестирования стала покупка золота. Оно приобретается в слитках и, как правило, хранится в тех же банках, создавая специальный счет.

В течении короткого времени цены на драгоценные металлы могут даже падать, но в долгосрочной перспективе приносят небольшую но уверенную прибыль.

Если сделка происходит в обезличенном виде, то НДС по факту продажи или покупки не взимается. А вот формирования металла в слиток предполагает уплату налога на добавленную стоимость.

Кроме золота активно продается серебро, палладий и платина. По сути, весь доход вкладчика формируется за счет роста стоимости драгоценных металлов на мировых рынках.

Будьте готовы, что закрывая договор, банк в праве вам выдать не только финансовые средства с учетом увеличения суммы, но и сами слитки.

У этого инструмента инвестирования два основных плюса:
- защита от инфляции ваших сбережений
- высокая ликвидность. То есть быстрый перевод в денежные средства а также стабильный рост стоимости на них.

Недостатки инвестирования в драгоценные металлы это необходимость создания специальных условий хранения и довольно медленный рост капитала.

Соблюдайте простые правила при инвестировании в драгоценные металлы:

  1. Приобретение драгоценных металлов важно проводить в наиболее благоприятный период. Постарайтесь определить основной спад цен.
  2. Стоит понимать, что такие вложения окупят себя только в долгосрочной перспективе.
  3. Приступая к основным действиям, постарайтесь предварительно изучить рынок, разберитесь с особенностями добычи и потребления каждого металла, а также проанализируйте прогнозы экспертов.

Покупка валюты

Такой способ инвестирования можно осуществлять как с помощью банков, так и привлекая брокерские компании для торговли на валютном рынке.

Наиболее популярными валютами на сегодняшний день становятся: американский доллар, евро, японская иена, швейцарский франк, и английский фунт стерлингов.

Плюсы этого инструмента:

  1. Если знать динамику роста курса валют, то появляется возможность обезопасить себя от инфляции. Вы можете самостоятельно выбирать валюту, определять ее изменения и предугадывать дальнейшие последствия.
  2. Приобрести валюту можно быстро, этот процесс не занимает много времени.
  3. Вы самостоятельно способны контролировать ситуацию, мониторить изменение курса, определять эффективность своих дальнейших действий.

Недостатка два: Это непредсказуемость курса валют, а также инфляция которой подвержены абсолютно все экономики мира.

Если для вас стоит в приоритете сохранность средств, невзирая на сложную политическую обстановку, обратите свое внимание на фунты стерлингов или швейцарский франк. Конечно, их покупка – более затратное дело, но зато данная операция дает стабильность, ведь их положение более устойчиво на валютном рынке.

Покупка ценных бумаг

Вложение денег в такие инструменты становится прибыльным в долгосрочной перспективе. Основными их видами в вашем портфеле можно назвать акции, облигации и еврооблигации.

Так «акция» – это ценная бумага, дающая возможность подтверждать свое право на долю в капитале компании. Она позволяет не только получать дивиденды, но и участвовать в управлении самого предприятия.
Основным преимуществом подобного приобретения можно считать возможность заработать достаточно много денег, в случае если компания, в которую Вы вложили деньги бурно развивается
Отрицательным моментом эксперты называют высокий риск хранения этих инструментов. Такое приобретение делается на свой страх. Никто не дает хороших гарантий успешности подобного мероприятия.

«Облигации» позволяют своим владельцам увеличивать капитал постепенно. Его прирост происходит слабыми темпами, но дает возможность стать стабильным. В общем портфеле ценных бумаг их приобретают, скорее всего, для диверсификации, то есть расширения ассортимента.
Они снижают риск и подходят тем пользователям, которые способны ожидать длительный период прибавления первоначальных средств.

«Еврооблигации» выпускаются чаще всего корпорациями и правительством в номинале иностранной валюты. Начальная ставка для их приобретения составляет 1000 долларов.
Основное преимущество подобного метода инвестирования заключается в стоимостной разнице валют. За счет этого можно получить хороший доход и осуществить продажу облигаций в любое время без потери процентов.
Недостаток данного способа в том, что самостоятельно очень сложно подобрать правильные акции или облигации в свой портфель. Вам придется обязательно прибегнуть к мнению профессионалов и экспертов.

Современные высоко рисковые  финансовые инструменты Вложение в ПИФы

 

ПИФы - это коллективное вложение средств и дальнейшее управление ими. Все деньги собираются в общий фонд, а затем при  помощи профессионального управляющего направляются по выбранному методу использования.

Инвестируя деньги в ПИФы, мы получаем возможность приобретать те акции, облигации, золото или валюту, которые немного упали в цене, но способны в дальнейшем набрать свои позиции, определяя за собою хороший рост и значительную долю прибыли.
Тем самым, преимущество инвестиционного фонда в том, что на любых этапах вам обеспечена максимальная поддержка и различные варианты для вложения средств, из которых можно выбрать самый оптимальный.

Стоит понимать, что деятельность любой управляющей компании подвергается постоянному контролю со стороны государства, а это уже уверенность для вас в честном сотрудничестве.

Весь имеющийся капитал можно распределить изначально между несколькими ПИФами, что позволит создать собственный портфель, ограничивая вас в доле рисков.

Отрицательной стороной такого способа можно назвать собственную неосмотрительность, когда молодой непроверенный специалист, берущийся за дело, «подводит» Вас и ваши ожидания.Проверить заранее его действия достаточно сложно, поэтому возникает риск потери накопленных денег.

P2P-кредитование

При выборе этого инструмента, Вы предоставляете деньги заемщику на особых условиях. Важно правильно составить договор, оценить все риски и потери, изучить личные данные человека, с которым предстоит работать.

Ваше преимущество состоит в высокой доходности. Предоставление кредитных обязательств от одного физического лица другому на короткий срок позволяет получить до 50% годовых. Но и недостатки данного способа тоже серьезные.

Существует возможность невозвратности одолженных средств. Даже очень тщательный поиск кредитополучателей не гарантирует наличие их честности.


Бинарные опционы

Ваша задача состоит в том, чтобы предоставить правильный прогноз на цену используемого актива. К примеру, человеку удобнее всего работать с акциями. Приобретая опцион на них, он делает ставку на то, что, например, ровно через сутки их стоимость станет значительно выше, чем обозначена на данный момент.

По прошествии указанного времени оценивается результат. В случае, когда предположения подтверждаются, размер прибыли будет колебаться от 65-85%. Это значительное прибавление вложенного капитала. Но не стоит забывать и то, что вы можете и не угадать. Именно тогда теряется 80-100% ставки.

На сайтах торговых площадок есть правила, которые могут немного отличаться, но если в двух словах, то это очень рисковый способ инвестирования с возможностью быстрого роста капитала, если не поддаваться азарту и быть экономически подкованным.

ПАММ — счета 

 

 


 

Это еще один способ управления своими финансами, который позволяет доверить личные сбережения специалисту.

Стоит сразу разобраться, в чем различие между паевым инвестиционным фондом (ПИФом) и ПАММ - счетом. Если в первом случае управляющий имеет полный доступ к вашим денежным средствам и может распоряжаться ими по своему усмотрению, не неся ответственности даже в случае потерь, то второй вариант предполагает всего лишь наличие депозита, работу с которым можно проводить только согласованными действиями.

ПАММ - счет предназначен для торговли, заключения сделок, но только технологическим путем. Причем все предоставленные средства для инвестирования на этом счете можно не только в любой момент проверить, но и остановить действия управляющего в любое время.

В качестве альтернатив классическому взгляду на  инвестирование Вложение в искусство

Это один из альтернативных способов сохранить и приумножить свои средства. Для этого важно не только реально разбираться в искусстве, но и посещать специальные мероприятия, подбирая своих будущих покупателей.

Первым и значительным плюсом работы с шедеврами является очень простая процедура приобретения произведений. Здесь нет особых формальностей, лицензирования, специальных проверок. Инвестор подбирает будущее приобретение по каталогу или непосредственно посещая саму галерею. При необходимости привлекается эксперт, подтверждающий подлинность произведения.

У этого инструмента инвестирования можно выделить ряд недостатков.
Начнем с того, что данный рынок имеет низкую ликвидность. Аукционы проходят с частотой 1-2 раза в год, а сама продажа может занять от 6 до 18 месяцев.

К тому же, наличие покупателей, способных заплатить вам требуемую сумму очень ограничено и их важно убедить в важности приобретения.

Никакое произведение не способно приносить своему владельцу промежуточный доход, как например, аренда квартиры или покупка акций, а вот расходы бывают значительными. Владельцу необходимо обеспечить не только правильные условия хранения, но и страховку, охрану, доставку.

Даже на известных аукционах и торгах не существует 100% защиты от подделок. Зачастую штат экспертов там очень ограничен и проверить все произведения искусства чисто физически не представляется возможным.

Стоит понимать, что только то полотно, которое долгое время не выставлялось на продажу и провело его в одной коллекции имеет серьезные шансы на увеличение своей стоимости.

Бизнес и интернет проекты

Создание и развитие собственного дела, а также участие в интернет стартапе предполагает особые риски на начальных этапах. В целом, конечно сфера вложения денежных средств считается прибыльной, но добиться такого результата бывает очень сложно.

Существует ряд факторов, способных нарушить первоначальные планы. Это присутствие конкурентов, не налаженные отношения с партнерами, изменения в законодательстве, и многое другое.

Преимуществом такого инвестирования можно считать возможность совместного владения бизнесом, коллегиальное управление им и поиск ниши слабо занятой конкурентами.

При подобных условиях, а также грамотном ведении дел можно не только получать хороший доход, но и быть уверенным в его постоянстве.

Негативной стороной подобного способа называют отсутствие 100% гарантий. Ваши вложенные средства возможно, в итоге, не только не вернуться, но и наложат особые обязательства по устранению долгов, образовавшихся в результате деятельности.

Любая сфера бизнеса требует особого внимания, постоянной работы и личной самоотдачи. Вам придется либо постоянно контролировать течение дел при вложенных денежных средствах, либо самостоятельно участвовать в них, добиваясь положительных результатов.

Инвестиции в себя

Вообще такой вид вложения денег имеет 3 основные направленности.

Здоровье

Даже если кажется, в свои 18 лет, вы не имеете проблем в этой сфере, будьте уверены, что они появятся у вас без должного внимания. И от того, насколько хорошо вы заботитесь о нем сейчас, зависит ваше состояние в зрелом возрасте.

Поэтому инвестициями этой сферы можно считать правильное питание, прием витаминов, прогулки на свежем воздухе, посещение врачей для осмотра.

Внешний вид

Это постоянная работа над собою. Для того, чтобы вас нормально воспринимали необходимо следить за чистотой одежды, собственными ароматами, кожными покровами, ногтями и волосами.

Постарайтесь приобщиться к спорту, чтобы иметь красивую фигуру и подтянутый живот, следите за своею прической, запишитесь на процедуры маникюра и педикюра.

Знания

Важно читать книги различной направленности, черпая для себя что-то важное.

Возьмите за правило ежедневно читать не менее 50 страниц. Запишитесь на полезные курсы, тренинги, посещайте презентации, старайтесь общаться с новыми интересными людьми.

Наметьте для себя поездку в другую страну или город, выбирайте экскурсии, с помощью которых можно изучить историю и культуру другой страны.

Инвестиции в себя – это знания, опыт, умения, способности применять весь комплекс полученных навыков на практике в нужное для вас время.

ХОТИТЕ, МЫ ПОДБЕРЕМ ВАМ ВИЛЛУ?

Напишите нам - мы ответим

Поделитесь статьей

Похожие статьи

В 2016 году российские туристы принесли экономике Пхукета 30 млрд. батов

В 2016 году российские туристы принесли экономике Пхукета 30 млрд. батов

Читать
Бангкок сообщает о введении профессиональных виз на 4 года с разрешением на работу

Бангкок сообщает о введении профессиональных виз на 4 года с разрешением на работу

Читать
Глухие инвесторы или немой стартап?! Помогите понять

Глухие инвесторы или немой стартап?! Помогите понять

Читать